ABN Amro beboet vanwege tekortschietende witwascontroles

ABN Amro moet een boete van 8,5 miljoen euro betalen aan De Nederlandsche Bank (DNB) omdat de bank onvoldoende maatregelen heeft genomen om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder schoot de bank bij klanten met een verhoogd risico langdurig en op ernstige wijze tekort in de naleving van de antiwitwasregels.

Banken hebben de wettelijke taak om hun klanten goed te kennen. Zij moeten onder meer controleren wie de klant is, waar het geld vandaan komt en of transacties passen bij het verwachte gebruik van de rekening. DNB concludeert dat ABN Amro deze verantwoordelijkheid onvoldoende heeft ingevuld.

Zo werden signalen die kunnen wijzen op witwassen of het omzeilen van sancties niet altijd grondig onderzocht. Daarbij gaat het bijvoorbeeld om grote contante opnames, transacties met risicolanden, opvallend hoge commissiebetalingen en mogelijke handel in goederen die zowel voor civiele als militaire doeleinden kunnen worden gebruikt. Ook aanwijzingen voor mogelijke overtreding van de sancties tegen Rusland kregen volgens DNB niet altijd voldoende aandacht.

Daarnaast constateerde de toezichthouder dat onderzoeken regelmatig werden afgesloten, ook wanneer belangrijke informatie ontbrak of klanten niet volledig meewerkten. In zulke gevallen volgden volgens DNB vaak geen aanvullende onderzoeken of passende maatregelen.

ABN Amro laat weten de bevindingen van DNB te betreuren en erkent dat de bank in de onderzochte dossiers niet heeft voldaan aan de normen die van haar worden verwacht.