Boetes voor opvolger van Syntrus Achmea Real Estate & Finance wegens overtredingen Wwft

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee bestuurlijke boetes van in totaal 1,7 miljoen euro opgelegd aan Achmea Real Estate B.V., de opvolger van Syntrus Achmea Real Estate & Finance B.V. (SAREF). De boetes zijn opgelegd vanwege het niet naleven van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Beleggingsinstellingen hebben een belangrijke poortwachtersfunctie bij het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering. Uit onderzoek van de AFM bleek dat SAREF als beheerder van beleggingsinstellingen in de periode van 2018 tot 2022 elf ongebruikelijke transacties te laat had gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Ook werd in die dossiers onvoldoende voortdurende controle uitgeoefend op de cliënten en hun transacties. Dit zijn ernstige schendingen van de Wwft-verplichtingen. De constateringen van de AFM zien op hypotheekactiviteiten van SAREF. Deze verricht Achmea Real Estate niet, zij beperkt zich tot vastgoedgerelateerde activiteiten.

Door onvoldoende voortdurende controle uit te voeren en transacties te laat te melden, heeft SAREF het risico op financieel-economische criminaliteit vergroot. Uit het onderzoek bleek dat in sommige gevallen signalen van witwasrisico’s aanwezig waren zoals hypotheekfraude, een witwasveroordeling en onverklaarbaar hoge aflossingen. Desondanks werden noodzakelijke maatregelen te laat genomen.

De AFM acht de overtredingen ernstig en verwijtbaar. De opgelegde boetes weerspiegelen de ernst en impact van de tekortkomingen. SAREF is een grote, professionele partij, en het ging niet om incidentele fouten. Andere financiële instellingen, groot en klein, zijn eerder beboet voor overtreding van vergelijkbare bepalingen.