AFM geeft Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage een aanwijzing vanwege meerdere tekortkomingen

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 29 september 2025 een aanwijzing opgelegd aan Onafhankelijk Vermogensbeheer ’s Gravenhage B.V. (OVG) vanwege tekortkomingen in de naleving van regelgeving over geschiktheid, het productgoedkeurings- en productdistributieproces (PARP) en kostentransparantie. De aanwijzing volgt uit een onderzoek naar de naleving van beleggersbeschermingsnormen.

‘Vermogensbeheerders dragen een grote verantwoordelijkheid richting hun klanten. Als zij structureel tekortschieten in het naleven van essentiële regels, grijpen wij in. Deze aanwijzing maakt duidelijk dat beleggersbescherming en compliance geen vrijblijvende begrippen zijn — ook niet voor kleinere partijen’, aldus Jos Heuvelman, bestuurder bij de AFM.

Beleggingsondernemingen die aan individueel vermogensbeheer doen, zijn verplicht om voldoende informatie bij cliënten in te winnen, zodat zij hen kunnen voorzien van een geschikte beleggingsportefeuille en geschikte aan- en verkopen kunnen doen. De AFM heeft onder meer geconstateerd dat OVG bij sommige cliënten onvoldoende informatie heeft ingewonnen over hun financiële positie. Daarnaast heeft OVG geen passende beleidsregels en procedures om het risico van haar beleggingsportefeuilles goed in te schatten, omdat zij dit risico niet meet en niet actief volgt.

De door de AFM onderzochte PARP-norm verplicht beleggingsondernemingen beleid op te stellen over de wijze waarop zij financiële instrumenten distribueren aan de juiste doelgroep en heeft als doel om ‘misselling’ te voorkomen. De AFM heeft geconstateerd dat OVG haar doelgroepbeschrijvingen onvoldoende gedetailleerd heeft opgesteld. Hierdoor kan zij niet garanderen dat zij alleen financiële producten aanbiedt aan cliënten die daadwerkelijk tot die doelgroep behoren.